El analista de crédito y su responsabilidad penal en el delito de financiamiento por información fraudulenta en la Caja Municipal Arequipa, Lima - 2019

Abstract

El trabajo de investigación tuvo como objetivo proponer atribuir una responsabilidad penal a los Analistas de Crédito específicamente por la comisión por omisión del delito de financiamiento por medio de información fraudulenta y así tener una clara responsabilidad penal por ser quienes ayudarían a la consumación del delito investigado. La investigación se desarrolló desde un enfoque empírico cualitativo, correspondiente al tipo de investigación descriptiva, normativa y propositiva sustentada de carácter Jurídico porque evaluamos las fallas del sistema o normas a fin de aportar la posible solución. Los resultados se obtuvieron del análisis denuncias de financiamiento por Medio de Información Fraudulenta específicamente en las que se incluye al Analista de Créditos como cómplice primario, también se utilizó herramientas como las entrevistas con la finalidad de obtener información del punto de vista de expertos en el tema investigado, para determinar si se debería atribuir una responsabilidad penal al Analista de crédito por el incumplimiento de su deber jurídico regulado por la Ley General del Sistema Financiero. En conclusión, se propone atribuir una responsabilidad Penal al Analista de Crédito, porque directamente evaluaría la solicitud y el análisis del crédito además por el solo hecho de no garantizar el buen desempeño de la financiera.